半月談評論員 李松
金融領(lǐng)域權(quán)力集中、資金密集，是反腐倡廉的重點領(lǐng)域。半月談記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來，金融領(lǐng)域隱性腐敗又現(xiàn)新苗頭——有的假借看似合法的市場交易，通過“層層嵌套”為腐敗披上“隱身衣”；有的通過“資金掮客”以專業(yè)手法在行賄者和受賄者之間設(shè)置交易“隔離墻”，實現(xiàn)賄金的輾轉(zhuǎn)騰挪……業(yè)內(nèi)人士建議，運用大數(shù)據(jù)和部門協(xié)同等手段，加強監(jiān)督穿透力，讓金融隱性腐敗無處藏身。
交易“層層嵌套”為腐敗穿上“隱身衣”
半月談記者梳理地方金融領(lǐng)域腐敗案件發(fā)現(xiàn)，隨著金融反腐力度加大，腐敗分子以權(quán)謀私的手段亦愈加隱蔽——從直接打招呼、通關(guān)系，到在暗示、默許中操縱項目，如今更“進化”到利用一些公開場合在“心照不宣”“心領(lǐng)神會”中完成事項轉(zhuǎn)托。
某地紀檢監(jiān)察部門在查處一起金融機構(gòu)負責人利用職務(wù)影響力以權(quán)謀私案件時發(fā)現(xiàn)，這名涉案人喜愛體育運動，遂通過組織球賽等方式，打著“銀企合作”等口號，將不法商人引薦給自己的下屬、同事?！霸诨顒由?，該領(lǐng)導從來不直說要關(guān)照或支持某商人，但在這些場合又總帶著他來，我們就知道他是領(lǐng)導的朋友，自然會在決策時順應(yīng)領(lǐng)導的暗示?！痹摍C構(gòu)相關(guān)工作人員說。
“彼此之間對請托事項‘心知肚明’‘心領(lǐng)神會’，卻絕不挑明?！鞭k案人員告訴半月談記者，此種利用職務(wù)影響力行權(quán)的方式非常隱蔽，腐敗的主觀故意從表面化、淺顯化轉(zhuǎn)為模糊化。一旦案發(fā)，腐敗分子往往以“對請托事項不知情”“沒有受賄的主觀意圖”等為借口，逃避處罰。
采訪中半月談記者還發(fā)現(xiàn)，有的金融領(lǐng)域腐敗分子還善于利用專業(yè)知識，通過看似合法合規(guī)的市場化交易掩蓋腐敗，通過“層層嵌套”為腐敗行為穿上“隱身衣”。
某金融機構(gòu)負責人在幫助請托人獲得融資貸款后，并不直接收錢，而是以特定關(guān)系人名義，通過投資獲得請托人一房地產(chǎn)開發(fā)項目一定比例股權(quán)。但在不到1年的時間內(nèi)，又通過“股權(quán)收購”“免除借款”等市場化交易手段，將投資款悉數(shù)抽回，卻又保留該項目的股份，進而完成全部利益輸送。
相關(guān)辦案人員告訴半月談記者，整個交易過程看似正常的股權(quán)投資、轉(zhuǎn)讓、收購等商業(yè)行為，但實際卻通過層層包裝、嵌套，將股權(quán)投資款交叉化、模糊化，企圖渾水摸魚。“如果不掌握相關(guān)人員的資產(chǎn)和交易方式，單從資金關(guān)系上，很難確定資金性質(zhì)是單純的市場化投資還是變相的利益輸送。”
“資金掮客”為行賄受賄設(shè)置“隔離帶”
半月談記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于監(jiān)管日趨嚴密，一些金融腐敗分子覺得將收受的賄賂放在配偶子女、父母兄弟等近親屬名下已不再保險，進一步升級放置到朋友同學、商人老板等與其社會關(guān)聯(lián)度不高的第三人名下，腐敗分子本人及其近親屬名下賬戶和財產(chǎn)為規(guī)避審查，顯得十分“干凈”。
例如，某銀行機構(gòu)負責人為了降低貪腐暴露風險，就將老同學周某培養(yǎng)成自己的受賄“白手套”。某企業(yè)老板因旗下項目屬于產(chǎn)能過剩行業(yè)融資困難，難以獲得正規(guī)融資，就通過周某向該負責人求助，最終通過該負責人包裝，順利從銀行獲得貸款。
辦案人員告訴半月談記者，在整個權(quán)錢交易過程中，該銀行負責人與委托人只見過一次面，而且表現(xiàn)出一副清廉模樣，對委托人企圖當面行賄的行為嚴詞拒絕，并表達強烈不滿。但暗地里，卻通過“白手套”與請托人之間轉(zhuǎn)達請托細節(jié)、商量感謝費金額、跟進請托事項進度，完成利益輸送……“利用社會關(guān)聯(lián)度不高的第三人實現(xiàn)受賄，導致腐敗鏈條復雜化，進一步增加了權(quán)錢交易的隱蔽性?！蔽髂险ù髮W紀檢監(jiān)察學院教授林孝文說。
不僅是行賄受賄的“白手套”變異升級，在有的金融領(lǐng)域腐敗案件中，甚至出現(xiàn)了專業(yè)的“資金掮客”，通過專業(yè)操作，幫助行賄受賄者之間設(shè)置“隔離帶”，以進一步躲避監(jiān)管。
在重慶市江北區(qū)紀委監(jiān)委近期查處的一起銀行腐敗案件中，有“資金掮客”注冊了數(shù)十家空殼公司，動用近300個賬戶對某金融機構(gòu)負責人獲得的貸款“回報費”進行流轉(zhuǎn)騰挪。江北區(qū)紀委監(jiān)委第六紀檢監(jiān)察室辦案人員告訴半月談記者，行賄者與受賄者之間沒有直接的資金交易，而是利用“資金掮客”專業(yè)的金融和財務(wù)知識，通過繁復而又隱秘的專業(yè)操作，歸集相關(guān)貸款“回報費”，供其進行炒期貨和民間借貸等盈利活動。
“‘資金掮客’的專業(yè)操作，進一步增加了問題線索排查、發(fā)現(xiàn)的難度。”辦案人員通過對資金流向進行正向排查、逆向溯源，繪制了十多個資金走向圖譜和十張資金核算表，才最終摸清相關(guān)資金流向。
強化機制建設(shè)，加強監(jiān)督穿透力
相較于傳統(tǒng)的貪污受賄、權(quán)錢交易，金融領(lǐng)域隱性腐敗花樣翻新、變異蔓延具有更大的危害性。二十屆中央紀委四次全會提出，要出臺調(diào)查新型腐敗和隱性腐敗證據(jù)指引，著力破解發(fā)現(xiàn)、取證、定性難題，讓新型不“新”、隱性難“隱”。
受訪專家和紀檢監(jiān)察干部認為，要揭開金融隱性腐敗的“新畫皮”，首先應(yīng)該及時把握腐敗新的規(guī)律和特點，善于深挖細查。例如，面對金融領(lǐng)域行賄受賄“白手套”不斷升級的特點，要改變財物代持人一定是腐敗分子近親屬的慣性思維，進一步拓寬思路，將與腐敗分子關(guān)聯(lián)度不深的朋友、同學、老板等納入排查范圍，防止因思維局限產(chǎn)生遺漏。
其次，要善于運用大數(shù)據(jù)和部門協(xié)同等手段，加強監(jiān)督穿透力。林孝文告訴半月談記者，在金融領(lǐng)域，一些腐敗分子熟知金融專業(yè)知識，善于人為制造“壁壘”，使“外行人”很難發(fā)現(xiàn)貓膩。這時，就要發(fā)揮大數(shù)據(jù)整合信息的優(yōu)勢，在腐敗信息整合、比對、溯源等方面織密監(jiān)督網(wǎng)，通過數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、碰撞比對、篩選分析，提高發(fā)現(xiàn)問題線索的精準度，深挖隱藏在“合法”金融活動或市場行為背后的權(quán)錢交易問題。同時，推動黨內(nèi)監(jiān)督與司法、財稅、審計等監(jiān)督機制有機貫通、相互協(xié)調(diào)，形成監(jiān)督合力。