如果將自己的銀行卡出售或出租給別人，足不出戶就可以獲得高額回報，這種輕松賺錢的事情你心動嗎？東莞法院提醒你，這樣天上掉餡餅的“好事”很可能已經涉嫌犯罪。因為，你的銀行卡如果被用來洗錢和詐騙，成為犯罪分子的“幫兇”，都將受到法律的制裁。
貪圖小利出售銀行卡被判四年
2021年6月，被告人凌某經朋友楊某源（另案處理）介紹認識從事電詐犯罪活動的李某瑩（另案處理），談好以每套卡（銀行卡、U盾、手機卡）6000元的價格出售銀行卡，之后凌某將其名下的4套銀行卡提供給李某瑩，李某瑩交給其老板“王杰”（另案處理）等電詐分子用于投資理財平臺詐騙犯罪。上述4套銀行卡在不到一個月的時間里，合計流入可疑資金約490萬元。其間，凌某還伙同李某瑩先后兩次到銀行柜臺共取現(xiàn)42萬元，并從中獲利5.5萬元。
一審法院以凌某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處其有期徒刑四年，處罰金3萬元，并追繳其犯罪所得6.3萬元。凌某不服，提出上訴。東莞中院二審駁回上訴，維持原判。
明知銀行卡用于犯罪仍出售獲刑
2020年11月，被告人郭某在明知他人實施網(wǎng)絡犯罪活動的情況下，仍將其本人持有的9張銀行卡號及本人微信號等信息提供給一名叫“唐某鵬”的男子，并協(xié)助“唐某鵬”從銀行卡至微信來回轉賬。
經查，2020年11月1日至2020年12月15日，郭某上述9張銀行儲蓄卡的收入約411萬元。其中，涉及有明確被詐騙被害人的金額約20萬元。
一審法院以郭某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處其有期徒刑三年三個月，并處罰金人民幣1萬元。郭某不服，提出上訴。東莞中院二審駁回上訴，維持原判。
男子有償提供銀行卡獲刑三年
2019年9月，被害人楊某靜通過婚戀網(wǎng)站認識一名叫“趙某旋”的男網(wǎng)友，該男網(wǎng)友稱可以利用賭博網(wǎng)站漏洞賺錢，指示楊某靜操作下注。楊某靜在賭博網(wǎng)站注冊后向客服提供的鄭某榮、陳某（均另案處理）的銀行賬戶充值合計約105萬元。隨后，楊某靜發(fā)現(xiàn)賬戶無法提現(xiàn)。
經查，楊某靜向陳某銀行卡轉賬的20萬元又被轉到被告人周某良的銀行卡賬戶上。周某良有償提供其銀行卡賬戶給陳某收款，后應陳某要求，在銀行柜臺兩次取現(xiàn)共計30萬元（其中20萬系楊某靜被詐騙款）交給陳某。
一審法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處周某良有期徒刑三年，并處罰金人民幣1萬元。周某良不服，提出上訴，東莞中院二審駁回上訴，維持原判。
法官說法
銀行卡的普及極大方便了人民群眾生產生活。
然而近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪持續(xù)多發(fā)，嚴重威脅、侵害人民群眾財產安全，其中利用銀行卡實施掩飾、隱瞞犯罪所得等犯罪活動隨之增多，極大增加了涉及電信網(wǎng)絡相關上游犯罪的偵查難度和打擊成本。社會上，一些人為掙取所謂手續(xù)費，明知是犯罪所得及其收益仍使用自己銀行卡幫助他人轉移錢款，極易構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。根據(jù)法律規(guī)定，掩飾、隱瞞金額達到10萬元以上的，或者掩飾、隱瞞3次以上總額達到5萬元以上的，或者掩飾、隱瞞10次以上的，屬情節(jié)嚴重，將處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
君子愛財，取之有道，在此特別提醒廣大市民，切勿相信所謂掙快錢、撈偏門，要經得起誘惑，看管好自己的銀行卡，切勿成為犯罪分子的幫兇，避免以身試法，得不償失。