銀保監(jiān)會官網(wǎng)10月28日公布的行政處罰決定書顯示，建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)銀理財四家機構(gòu)因理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為被罰，合計罰款1040萬元。
罰單顯示，建設銀行被罰款200萬元，涉及案由為建設銀行理財業(yè)務存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為。
來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)
農(nóng)業(yè)銀行被罰150萬元，涉及案由為農(nóng)業(yè)銀行理財業(yè)務存在兩宗違法違規(guī)行為，一是作為托管機構(gòu)，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；二是理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。
來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)
興業(yè)銀行被罰款450萬元，涉及案由為興業(yè)銀行理財業(yè)務存在五宗違法違規(guī)行為。包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財業(yè)務內(nèi)部審計、同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降、單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準、理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求。
來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)
農(nóng)銀理財被罰款240萬元，涉及案由為農(nóng)銀理財理財業(yè)務存在六宗違法違規(guī)行為。包括：公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%、全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%、開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標、開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標、同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降、突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。
來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)
記者注意到，興業(yè)銀行已在官網(wǎng)就相關罰單進行披露。興業(yè)銀行稱，對于監(jiān)管機構(gòu)的上述處罰決定，該行高度重視，已嚴格按照監(jiān)管要求完成整改工作。興業(yè)銀行將進一步強化風險合規(guī)管理，嚴守合規(guī)經(jīng)營底線，全面落實監(jiān)管要求。
來源：興業(yè)銀行官網(wǎng)
6月2日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布行政處罰信息顯示，中國銀行、光大銀行、中銀理財、光大理財合計被罰1490萬元。這也是銀保監(jiān)會官網(wǎng)首次披露銀行理財公司相關罰單。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，本次再次開出罰單，這表明對銀行理財公司和理財業(yè)務的監(jiān)管進入常態(tài)化階段。監(jiān)管部門將重在加強制度規(guī)則檢查和執(zhí)行，確保相關制度辦法落到實處，推動理財子公司規(guī)范有序經(jīng)營，促進理財業(yè)務和理財市場健康發(fā)展、行穩(wěn)致遠，更好地保護投資者合法權益。